Vermögensplanung beginnt nicht mit einem Vermögen,
sondern mit der
Planung!
Die richtige Beratung
zu erreichen.
Was sollten Sie beachten? Wie wählen Sie einen passenden
Finanzberater aus?
Der Vorteil für Sie: Ein Finanzberater hilft Ihnen, Ihre individuellen
Anlageziele zu benennen, Ihren Anlagehorizont zu bestimmen und Ihre
Risikoneigung zu definieren. Es macht keinen Sinn, Ihr Geld nach Schema F
anzulegen. Ein Anlagetipp, der für Ihren Nachbarn perfekt ist, könnte für
Sie viel zu riskant sein. Ein professioneller Finanzberater erstellt
gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Finanzplan,
der Ihren persönlichen Anforderungen entspricht.
Sobald Sie sich über Ihre wichtigsten Anlageziele klar geworden sind, weist
Ihr Finanzberater Ihnen den Weg durch den Dschungel der Anlagelösungen.
Er stellt ein breit gefächertes Portfolio für Sie zusammen. Dabei gilt es,
eine Reihe von Fragen zu beantworten: Was sollen Sie kaufen? Wie viel Ihres
Vermögens sollen Sie in die jeweilige Anlage investieren? Wem sollen Sie Ihr
Geld anvertrauen? In anderen Worten: Sie müssen entscheiden, in welche
Anlageklassen Sie Ihr Geld stecken möchten, also in Aktien, in Anleihen
oder zum Beispiel in Spareinlagen, wie Sie Ihr Vermögen aussichtsreich
über die Anlageklassen hinweg verteilen und welches die besten Anlageinstrumente
sind – sollen Sie also in Investmentfonds oder direkt in Aktien investieren?
Ein sorgfältig zusammengestelltes Portfolio ist nicht statisch. Ihr Anlagemix
muss so flexibel sein, dass er sich den Marktveränderungen und Ihrer Lebenssituation
anpasst. Ihre Risikoneigung kann sich ändern, wenn Ihre Ziele näher rücken und/oder
Sie neue Ziele ins Auge fassen. So kann Ihnen die Zukunft Ihrer Kinder wichtiger
werden als die Vorsorge für Ihren eigenen Ruhestand. Ihr Finanzberater hilft Ihnen,
eine Lösung zu finden, die Ihren veränderten Bedürfnissen und den Anforderungen
des Marktes gleichermaßen gerecht wird.
Ihr Finanzberater sollte jemand sein, dem Sie vertrauen können und mit
dem Sie gerne zusammenarbeiten. Gemeinsam mit ihm verfolgen Sie Ihre
Anlageziele. Er nimmt eine wichtige Stellung in Ihrem Leben ein und
unterstützt Sie bei weitreichenden Entscheidungen. Er ist an Ihrer
Seite, wenn es um die Erfüllung Ihrer Lebensziele und Ihrer Träume
geht: eine sichere Rente, die Ausbildung Ihrer Kinder oder
vielleicht ein Ferienhaus am Meer.
Ihre Weg zu einer unverbindlichen & kostenlosen Beratung
