Vermögensplanung beginnt nicht mit einem Vermögen,
sondern mit der
Planung!
Warum in Investmentfonds investieren?
welches in Vermögenswerte wie Anleihen, Aktien oder
Geldmarktinstrumente anlegt. Die Gesamtheit der von einem Fonds
gehaltenen Vermögenswerte nennt man ein Portfolio, welches von einem
Fondsmanager (auch Portfoliomanager genannt) verwaltet wird. Dabei wird
Ihr Vermögen mit dem anderer Anleger zusammengelegt und gemeinsam
in eine Vielzahl von Vermögenswerten angelegt. Ihre Anlage in einen Fonds
ist in Anteile unterteilt. Die Anzahl der von Ihnen gehaltenen Anteile
entspricht Ihrem proportionalen Anteil am Gesamtvermögen des Fonds und
an den Erträgen, die mit den Anlagen erzielt werden können. Der Preis
dieser Anteile schwankt täglich, da der Wert der zugrunde liegenden
Vermögenswerte steigt und fällt. Und da der Gesamtwert des Fonds durch
die Anzahl der ausgegebenen Anteile geteilt wird, schwankt entsprechend
auch der Wert der von Ihnen gehaltenen Anteile.
Für eine Anlage in einen Publikumsfonds sprechen zahlreiche gute Gründe,
darunter folgende:
Ein Fonds streut seine Anlagen über verschiedene Unternehmen,
Anlageformen und Regionen und bietet Ihnen somit die als Diversifizierung
bezeichneten Vorteile. Fällt eine Anlage, steigt möglicherweise der Kurs
einer anderen, so dass Ihr Vermögen nicht den Risiken einer einzelnen
Anlageklasse ausgesetzt ist. Das verringert Ihr Risiko erheblich. Zudem
erhöhen Sie durch die gemeinsame Anlage mit anderen Anlegern Ihre
„Kaufkraft“ und erhalten besseren Zugang zu Vermögenswerten und
Märkten, als wenn Sie ausschließlich für sich Anlagen kaufen. Bitte
beachten Sie jedoch, dass eine Diversifizierung und Vermögensstreuung
dennoch keinen vollständigen Schutz vor Marktrisiken bieten kann.
Die tägliche Verwaltung Ihres Anlagevermögens sollte so einfach wie
möglich sein. Deshalb investiert ein Fondsmanager in Ihrem Auftrag und
erstattet Ihnen regelmäßig Berichte darüber, wie er Ihr Geld angelegt hat.
Sie können wählen, ob etwaige Dividenden automatisch in den Fonds
wieder angelegt oder ob sie Ihnen als regelmäßiges Einkommen
ausgezahlt werden sollen.
Aufgrund der „Massenkaufkraft“ sind Investmentfonds meist sehr
kostengünstig. Feste Kosten wie die Gebühren für die Verwahrung der
Vermögenswerte werden gleichmäßig über alle Anleger des Fonds verteilt.
Große Transaktionen lassen sich deshalb zu einem Bruchteil der Kosten
ausführen, die Ihnen beim Direktkauf der Anlage entstehen würden.
Über Investmentfonds können Sie von der Expertise erfahrener
Fondsmanager profitieren, die Zugang zu wichtigen Marktinformationen
haben. Unter Berücksichtigung aktueller Analysen filtern sie das
Anlageuniversum laufend auf neue attraktive Anlagechancen. Anhand der
von den Fondsmanagern ermittelten Änderungen des Wirtschafts- und
Marktumfelds entscheiden sie, entsprechend den Anlagezielen des Fonds,
welche Wertpapiere ge- oder verkauft werden sollen.
Als Fondsanleger können Sie die Vorteile einer Vielzahl von Anlagestilen,
-branchen und -regionen nutzen. So können Sie einen Fonds auswählen,
der in verschiedene große Regionen weltweit anlegt und der Ihnen helfen
kann, die Folgen erheblicher Marktschwankungen in einer Region abzufedern.
Oder aber Sie entscheiden sich für eine bestimmte Region und sind damit
stärker den positiven und negativen Entwicklungen in diesem Teil der Welt
ausgesetzt. Sie haben auch die Möglichkeit, Ihre Anlage auf bestimmte
Branchen wie z.B. die Rohstoffbranche zu konzentrieren.
Die richtige Beratung entscheidet über den Erfolg
