Vermögensplanung beginnt nicht mit einem Vermögen,
sondern mit der
Planung!
Zu beachten
besten für Sie geeignete Anlageform entscheiden. Hierzu gehören der Zweck und
die Dauer der Anlage und Ihre Risikotoleranz. Da alle Anlagen mit Risiken
behaftet sind, empfehlen wir Ihnen, mit Hilfe eines Finanzberaters die
Anlagestrategie zu ermitteln, mit der Sie am besten Ihre lang- oder
kurzfristigen Anlageziele erreichen können.
Jeder Anleger verfolgt mit seiner Anlage bestimmte Ziele, sei es als Polster
für schlechte Zeiten oder als Vorsorge für einen sorgenfreien Lebensabend.
Ihre persönlichen Anlageziele sollten Sie unbedingt zu Beginn einer Anlage
definieren, denn von ihnen hängt die Wahl der Anlageinstrumente ab. Falls
Sie im Unklaren über Ihre Anlageziele sind, finden Sie in diesem Kapitel
einige möglicherweise hilfreiche Beispiele.
# Langfristige Anlage für die Altersvorsorge oder zum Kauf einer
Immobilie (mindestens 15 Jahre)
# Mittelfristige Anlage für eine bestimmte Lebensphase wie zum Beispiel
für das Studium (10-15 Jahre)
# Mittel- bis kurzfristige Anlage für schlechte Zeiten oder zum Erreichen
bestimmter finanzieller Ziele wie beispielsweise ein lang ersehnte
Traumauto (5-10 Jahre)
# Fünf Jahre gelten unabhängig vom Anlageinstrument als
Mindestanlagehorizont
Nachdem Sie Ihre Anlageziele definiert haben, hängt die Auswahl der
Anlageinstrumente in erheblichem Maße von Ihren persönlichen Umständen,
Ihrer Risikobereitschaft und diversen anderen Faktoren ab. Anhand der
nachstehenden Fragen wollen wir Ihnen helfen, sich hierüber
Klarheit zu verschaffen.
# Welche Anlageziele habe ich?
# Wie risikobereit bin ich und welche Rendite strebe ich an?
# Für welchen Zeitraum will ich anlegen?
# Strebe ich Kapitalwachstum oder stetigen Ertrag an oder beides?
# Will ich einen Einmalbetrag anlegen oder in regelmäßigen Raten sparen?
Ein langfristiges Investment in Angriff zu nehmen, ist mitunter kein leichtes
Unterfangen. Wir empfehlen Ihnen deshalb, den Rat eines Finanzberaters
einzuholen, der Ihnen helfen kann, die für Sie am besten geeigneten
Sparpläne und Fonds auszuwählen.
Die richtige Beratung entscheidet über den Erfolg
